存取款超5万需出示身份证
据《新京报》报道 4日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会4部门联合公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，以加强金融机构对客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录的管理。
根据该意见规定，金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时，要核对客户的有效身份证件。对于已经在金融机构销户的客户身份信息资料，自销户起需至少保存5年；交易记录则是自交易记账当年计起，需至少保存5年。
证券公司、期货公司、基金公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户，资金存取、银行卡登记等11项业务时，也应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
一商业银行相关负责人表示，其实目前在商业银行办理业务时，大多数超过5万元的业务都要在柜台出示身份证才能办理，而且金融机构对客户的基本信息资料保存期一般为15年。
央行表示，出台该《办法》主要是为预防洗钱和恐怖融资活动，风险等级高的账户是反洗钱监控的重点，因此征求意见稿中明确要求，对高风险客户，金融机构至少每半年核查一次客户基本信息。
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